【ITBEAR】8月18日消息，近期，国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家市场监督管理总局联合发布了一项重要通知，即《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，旨在全面强化地方金融组织的监管力度。这一举措标志着地方金融监管迈入新阶段，据ITBEAR了解，该通知着重强调了“央地协同、从严监管；减量增质、分类施策；稳妥有序、分步推进”的核心监管原则，目标在于有序减少机构数量，并有效遏制行业内的经营乱象。
据业内人士透露，该通知的实施意味着“7+4”类地方金融组织将面临更为严格的监管环境，其数量预计将持续缩减。这一类别涵盖了小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司，以及投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等不具备金融牌照但具有金融属性的机构。
近年来，地方金融业态发展迅速，在服务地区实体经济和中小企业融资方面发挥了重要作用。然而，早期由于多头监管导致的监管效率低下和监管空白问题日益凸显。2017年，《关于服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的若干意见》首次明确将“7+4”类地方金融组织纳入地方监管范畴。此后，各省、自治区、直辖市相继成立地方金融监督管理局，虽然取得了一定成效，但仍面临监管依据不充分、执法手段不足等挑战。直至2021年，《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》的发布，为地方金融业态纳入统一监管框架提供了指导。
此次通知列出了11项重点任务，包括加速清理不合规机构、严格控制新设机构、限制跨省展业、严格管理杠杆和融资来源、加强消费者权益保护、严肃治理市场乱象、有序处置特定机构、依法规范登记注册、严厉打击非法金融活动、提升金融服务能力以及持续优化监管效能。其中，加快清理不合规机构和严格限制跨省展业尤为引人注目。通知要求，对于“失联”、“空壳”及严重违规经营的地方金融组织，需制定明确的退出流程，力争三年内完成清理。
广东省小额贷款公司协会秘书长徐北分析指出，未来地方金融组织跨区（省）经营的监管将愈发严格，尤其对于商业保理公司而言，其业务模式可能受到较大影响，因其服务范围广泛，常涉及跨省的上下游企业。同时，通知还严禁地方交易场所开展连续集中竞价交易、非法证券期货活动，以及为非标债务融资提供服务，确保经营活动不泛金融化、泛证券化、泛期货化。
据统计，目前全国“7+4”类中的7类地方金融组织总量超过2万家，其中小额贷款公司截至2024年6月末共有5428家。在“7+4”类别中，地方各类交易场所的整顿工作备受关注。通知再次强调，需关闭所有金融资产类交易场所，坚决清理“伪金交所”。自2011年起，我国已开始清理整顿各类交易场所，今年以来更是集中关停了四批地方金交所，多个省份实现了地方金融资产类交易场所的清零。
