波士顿咨询公司（BCG）近期发布了题为《2024年全球财富报告》的研究报告，这份深度分析了全球财富管理行业现状、未来趋势以及生成式AI如何引领行业变革的文档，共计20页，为财富管理领域带来了全新的视角。
据报告指出，2023年全球净财富实现了4.3%的增长，金融财富的增长速度更是接近7%，这一显著增长主要得益于股市的回暖和资产管理规模的扩大。值得注意的是，北美和西欧地区在这一年中表现尤为突出，而中国的增长则相对稳健。报告还预测，到2028年，全球净财富预计将以年均约6%的速度持续增长。
在各类资产中，私募股权和债券市场呈现出增长态势，而现金和存款类资产则有所下滑，负债的增长速度也有所放缓。跨境财富的增长率为5.1%，显示出全球财富流动的活跃性。特别地，阿联酋等新兴的财富中心正在迅速发展，而香港的增速则有所放缓。
生成式AI在财富管理中的应用是本次报告的重点之一。报告指出，生成式AI不仅能够提升客户体验，还能显著提高工作效率，它正在逐步渗透到获客、客户导入、服务和内部支持等多个环节。例如，通过生成式AI，金融机构可以加速客户导入审核过程，提供更为个性化的服务，同时监控交易活动并减少误报。
然而，尽管生成式AI的潜力巨大，但多数机构目前尚未制定明确的生成式AI战略。报告认为，生成式AI的发展轨迹与互联网相似，虽然短期内无法完全取代人类员工，但它有望为金融机构带来收益、效率和客户满意度的显著提升，尤其是对富裕客群的影响更为显著。
面对生成式AI带来的变革，财富管理机构需要积极应对。报告建议，机构可以通过设定明确的战略方向、考虑业务需求、分类应用生成式AI技术、设定投资偏好、制定实施路线图以及明晰人员影响等步骤，来实现生成式AI的规模效益。
报告还强调，生成式AI将深刻改变财富管理行业的面貌。对于能够成功应对生成式AI带来的挑战并充分利用其潜力的机构来说，这将是一次颠覆性的机遇，不仅将提升管理效能，还将为客户带来前所未有的体验。同时，分布式账本技术等新兴技术也为财富管理行业提供了新的发展机遇。
