华夏银行迎新任首席合规官，人事变动后内控管理迎新挑战？

近期，国家金融监督管理总局正式核准了杨宏担任华夏银行首席合规官的任职资格，这一批复的正式日期为今年1月22日。杨宏，1967年出生，拥有丰富的银行业管理经验，曾在华夏银行多个关键岗位上担任要职，包括国际业务部副总经理、信用卡中心首席行政官、贵阳分行行长等。

随着去年8月国家金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》的实施，金融机构设立首席合规官（CCO）成为新趋势。该办法明确要求，首席合规官应为高级管理人员，直接向董事长和行长（总经理）汇报，并对董事会负责。首席合规官不仅拥有独立调查权和整改建议权，还可在必要时对违规人员提出薪酬扣减、降职等处理建议。若因履职不力导致重大风险，首席合规官还可能面临行政处罚或刑事责任。

杨宏的任职资格获批，标志着华夏银行成为首家正式设立首席合规官的银行，也预示着金融机构合规管理进入了新阶段。自《办法》发布以来，金融监管局已批准了16位首席合规官的任职资格，覆盖了银行、消费金融公司、金融租赁公司等多种金融机构。

与此同时，华夏银行近期也经历了高层人事变动。1月27日，华夏银行发布公告称，董事长李民吉因个人原因辞职，辞职自1月24日起生效。李民吉现年61岁，自2017年4月起担任华夏银行董事长，至今已有近8年时间。在此之前，他曾担任北京市国有资产经营有限责任公司常务副总经理、北京市国际信托有限公司董事长等职务。李民吉的突然辞职距离其被选举为第九届董事会董事长仅一个多月，引起了广泛关注。

在李民吉辞职后，华夏银行执行董事、行长瞿纲代为履行董事长职责。瞿纲同样拥有丰富的金融从业经验，曾任中国建设银行、中国建银投资、中投信托等金融机构高管，加入华夏银行前担任北京信托总经理。值得注意的是，华夏银行在2024年经历了频繁的人事变动，包括副董事长、董事、行长、副行长、监事会主席等职务均有调整。

在业绩方面，华夏银行尚未披露2024年业绩快报。但根据已披露的数据显示，该行营业收入已连续两年下滑，其中利息净收入下滑迹象最为明显。尽管整体营收微增，但利息净收入在营收中的占比已不足70%，为近十年来首次。与此同时，华夏银行的内控问题也备受关注。据金融监管总局统计，2023年和2024年，华夏银行被罚款的分支行共有58家（次），罚款总额为4243万元，其中涉房贷款是近年来大额罚单的重点领域。

然而，在不良贷款方面，华夏银行近年来取得了显著成绩。在李民吉的带领下，该行不良贷款率逐年下降，至2024年9月末已降至1.61%，实现了不良率的“七连降”。尽管如此，华夏银行的不良率仍在9家上市股份银行中处于垫底位置，未来仍需继续努力。