在珠海近期举办的2025年第四届财富管理论坛暨华尊奖颁奖典礼上，财富管理行业的精英们齐聚一堂，共同探讨新形势下的创新发展路径。此次盛会吸引了全国多家券商的高层管理者及业务骨干，超过70位券商高管和200多位核心业务人员参与了这一思想碰撞的盛会。
论坛的首场圆桌对话聚焦于“新形势下财富管理的创新发展”，由华创证券金融业研究主管徐康主持。对话嘉宾阵容强大，包括上海证券总经理罗国华、山西证券副总经理韩丽萍、兴业证券首席财务官许清春、国元证券副总裁梁化彬、联储证券副总经理傅收，以及西部证券财富业务决策委员会主席殷涛。
在对话中，嘉宾们围绕AI技术如何推动行业变革、构建有效的协同机制、客群运营的演进、中小券商的生存策略，以及对2024年市场行情的复盘等话题展开了深入探讨。AI技术成为讨论的热点，嘉宾们一致认为，生成式人工智能正在重塑财富管理行业的投研体系和产品服务。
国元证券在这一领域的实践颇具代表性。梁化彬介绍，自中央金融工作会议强调数字金融的重要性后，国元证券迅速制定了科技智能战略，并部署了DeepSeek模型。通过结合讯飞大模型，国元证券在投行底稿生成等方面实现了初步自动化，同时，“国元智脑”系统通过联动卫星遥感数据与宏观经济指标，辅助资产配置决策，并逐步在财富条线实现数据捕捉到策略落地的闭环运作。
韩丽萍则强调了AI在大众客群集约运营服务中的显著效果，山西证券通过总部集约化运营和数智化服务工具的应用，提升了客户识别和服务精度。她表示，数字化运营和数智化工具的应用不仅拓宽了员工的服务半径，还创造了更多的服务场景。
在协同机制方面，多家券商分享了各自的经验。殷涛介绍了西部证券的实践，强调公司以“助力居民财富保值增值、服务实体经济高质量发展”为宗旨，通过构建“1+N”集团化服务体系，打破部门壁垒，提升综合解决方案的供给能力。同时，西部证券自研的企业CRM平台贯通了投行、财富等条线，实现了信息的实时共享和高效服务。
兴业证券则展示了其长期践行的协同机制。许清春介绍，兴业证券是业内最早坚定走集团协同道路的券商之一。通过顶层机制体制设计，推动集团协同走深走实，取得了显著成效。他分享了兴业证券推出的上市公司财富管理“六位一体”综合服务体系，并表示这一体系已经协同服务了300多家上市公司，落地资产230多亿元。
嘉宾们还讨论了客户分层精细化运营体系的建立。韩丽萍分享了山西证券以客户为中心的组织架构设置，针对不同层级的客群匹配不同的打法，逐步从一把抓到精准治理。罗国华则介绍了上海证券通过构建“线上工具+线下服务”的双通道体系，推进产品研发与投顾服务前置，以满足多层次客户的需求。
在谈到中小券商的生存之道时，傅收表示，中小券商在面对行业竞争时，需要集中资源优先发展具备竞争优势的业务长板，通过长板业务的带动效应带动整体发展。她强调，中小券商的发展之道在于“在发展中求生存”，需要依靠快速响应与高效决策的敏捷优势，力求在机构化、产品化方向上深耕发展。
