在全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会上，浦发银行董事长张为忠就当前财富管理行业的变革趋势发表了深入见解。他指出，随着市场需求与行业潜力的持续释放，金融机构正通过数智化与生态化路径，推动服务逻辑重构和行业边界重塑。
张为忠分析称，客户需求的结构性转变是行业变革的核心驱动力之一。当前，投资者对单一资产的依赖显著减弱，转而追求涵盖资产配置、健康管理、子女教育等领域的综合金融服务。跨境理财、REITs及养老金融等新兴领域正吸引大量居民资金流入，同时高净值人群对非金融服务的诉求呈现爆发式增长。
在服务模式创新方面，人工智能技术正推动财富管理从标准化工具向智能化伙伴升级。张为忠提到，通过AI模型整合投资顾问的知识体系，金融机构可实现从"千人一面"到"千人千面"的个性化服务转型。这种变革不仅提升了服务效率，还通过智能营销、运营、投研及风控系统的协同，显著降低了服务成本并扩大了覆盖范围。
风险管理的数字化转型同样引人注目。传统依赖历史数据的静态风控模式，正被具备实时监测与前瞻预测能力的智能系统取代。张为忠强调，数字技术使风险管理从被动应对转向主动洞察，金融机构得以通过动态数据模型实现风险预判，这种能力已成为行业竞争力的关键要素。
面对客户需求的场景化与综合化特征，行业生态共建成为必然选择。张为忠指出，单一机构的线性服务模式已难以适应数字时代要求，金融机构需通过开放协作构建服务生态。这种转变要求从业者从独立核算转向生态价值共创，通过整合医疗、教育、跨境等跨界资源，打造覆盖客户全生命周期的财富管理解决方案。
