近日，中金财富举办的“聚势共进”主题发布会引发行业广泛关注。这场汇聚金融机构、科技企业与学术机构的盛会，围绕宏观研究、买方投顾、全球配置等五大核心议题展开深度探讨，为财富管理行业转型提供了新思路。作为国内财富管理领域的先行者，中金财富通过六年战略深耕，将买方投顾保有规模推上1200亿元新台阶，标志着行业从“产品销售导向”向“客户服务导向”的转型迈入深水区。
数据印证转型成效：自2019年提出“四个相信”战略以来，中金财富持续迭代服务模式。2023年定义的“买方投顾铁三角”框架，与此次发布的“5A配置模型”形成技术闭环。其旗舰产品“中国50”自推出至今，已为超98%的配置客户创造正收益，累计收益超101亿元，52%的老客户在市场波动中选择追加投资，平均持有周期达2.5年。普惠线产品“ETF50”签约客户突破7万人次，跟投金额近百亿元，保有规模同比激增近三倍。
破解行业顽疾的关键在于利益重构与服务创新。传统卖方模式下，机构收入与产品销售规模直接挂钩，导致“重销售、轻持有”的短期行为。中金财富率先践行的买方投顾模式，通过收取与客户资产规模挂钩的顾问费，实现机构与投资者利益深度绑定。这种转变在2025年市场波动中经受住考验，其服务体系覆盖的客户持仓稳定性显著优于行业均值。技术层面，自主研发的RITAS数字化平台支持千人千面的财富管理需求，将投顾服务半径扩展至超40万客户，签约资产超2200亿元。
多层次服务体系满足差异化需求。针对高净值客户，依托5A模型提供定制化资产配置；面向大众投资者，“公募50”“ETF50”通过策略迭代降低投资门槛。特别在交易领域，中金财富提出“交易也是买方投顾”理念，推出5大类19项创新服务，实现“服务+交易”的协同效应。这种分层服务模式既保持了专业投顾的核心价值，又通过数字化手段提升了服务可及性。
集团协同效应构筑竞争壁垒。作为中金公司全资子公司，中金财富共享集团30年积累的跨境业务能力。2025年上半年，中金境外业务收入达40.24亿元，同比增长75.66%，跨境资产配置能力直接赋能买方投顾服务，上半年引入外资规模约1300亿元。中金公司总裁王曙光指出，买方投顾模式是服务实体经济高质量发展的具体实践，通过引导长期资金入市，实现居民财富与实体经济的良性互动。
行业示范价值日益凸显。当前国内买方投顾市场尚处培育期，中金财富的千亿突破验证了“以客户为中心”模式的可行性。其构建的“产品+投研+服务+科技”生态体系，为行业提供了可复制的转型路径。总裁王建力认为，该模式与险资、养老金等长期资金形成协同效应，有助于减少市场短期投机行为，推动投资风格从“重主题”向“重质量”转变。
客群拓展战略瞄准多元化场景。在保持高净值客户服务优势的同时，中金财富将重点覆盖年轻世代、家庭理财、养老规划等新兴领域。通过降低服务门槛、优化体验流程，让专业投顾服务触达更广泛人群。中期业绩报告显示，公司将继续保持买方投顾战略定力，在居民财富向资本市场转移的大趋势下，持续引领行业转型方向。
