在金融科技浪潮席卷行业的背景下，国内证券机构正加速推进数字化转型战略。作为行业先行者之一，国金证券通过构建技术中台体系、组建人工智能实验室等举措，为业务创新提供底层支撑。据首席信息官王洪涛介绍，该公司已形成数据、技术与业务中台协同运作的架构，并打造"AI友好型组织"，为技术团队与业务部门深度协作创造条件。
2023年启动的AI投顾开发项目，标志着国金证券正式进军智能投顾领域。经过两年技术攻关，该项目于2025年7月正式上线，其核心突破在于将原本仅服务于机构客户的数百套量化策略与近千个因子模型，通过算法优化后向个人投资者开放。这种"技术下沉"策略，使普通投资者得以享受专业级的投资分析服务。
该系统的技术架构呈现三大创新亮点。在策略构建层面，通过分解底层因子体系，开发出适配选股、波段交易等场景的智能模型，帮助用户捕捉市场机会。服务效能方面，引入前沿学术成果提升策略研发效率，同时构建实时风险监控系统，在舆情分析、市场预警等环节实现毫秒级响应。用户服务维度，基于长期积累的用户画像数据，开发出覆盖选股、基金配置、ETF投资等场景的个性化产品矩阵。
与传统智能投顾不同的是，国金证券在服务模式上实现"人机协同"的深度融合。AI系统不仅没有取代人工服务，反而通过企业微信等数字化渠道拓展服务触点，将服务响应速度提升3倍以上。其推出的标准化陪伴服务，源自对资深投顾经验的数字化提炼，形成"智能工具+专业陪伴"的双重服务模式。
在服务升级方面，该公司创新推出"AI+人工"双顾问模式。专业投顾团队会对系统生成的策略进行二次解读，重点提示关键信号与潜在风险，确保客户在享受算法效率的同时，获得个性化的投资指导。这种模式使客户留存率较传统服务提升45%，签约用户平均持仓周期延长至8个月。
市场数据印证了这种创新模式的有效性。产品上线首月，佣金宝APP相关页面访问量突破200万人次，日均活跃用户达6.3万。值得注意的是，35岁以下年轻投资者占比超过60%，显示出智能投顾对新生代投资者的吸引力。目前该系统已形成包含28类场景、156套策略的完整服务体系，客户满意度持续保持在92%以上。
