在近日于南京举办的第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼上，华泰证券执委会委员陈天翔以主讲嘉宾身份，分享了华泰证券在AI领域的最新实践与深刻洞察。此次论坛汇聚了近90家券商高管、超百位业务部门负责人及核心骨干，规模与规格均创历届之最。
陈天翔在演讲中指出，华泰证券坚定地将AI作为长期战略持续推进，过去一年在多个业务场景和技术运用上取得了扎实进展。他强调，AI的落地并非简单的技术追逐，而是一场没有先例的实践，华泰证券选择全力投入、率先破局，以更长的眼光和更扎实的路径兑现AI的真正价值。
在陈天翔看来，重新认识AI的关键在于回归第一性原理——让AI真正创造业务价值，而非停留在行业热度或模型参数上。他提出，判断AI是否创造价值的唯一标准是其能否真正进入业务流程、创造实际价值。他以美国新型财富平台为例，说明AI如何自动化顾问的行政、运营和资料整理工作，从而让人从重复性事务中解放出来，回归到客户关系、税务规划等更需要判断与信任的领域。
陈天翔进一步指出，财富管理服务的未来在于入口的原生性。AI原生服务应从底层重构服务逻辑，让AI原生地长在客户高频使用的触点里，降低连接门槛。他强调，真正的AI原生服务形态是无限的，App、小程序、嵌入式服务都能成为载体，而客户的经营入口将重构行业格局，决定未来竞争的主动权。
在谈到金融机构的AI壁垒时，陈天翔认为，通用问答、摘要和写作等能力将逐渐普及为基础设施，金融机构的真正优势在于全面的客户数据和沉淀的专业能力。他解释道，客户数据是结构性的优势，而专业能力则是将研究、投顾、风控等经验从个人隐性知识转化为组织可复用、可调用的专业体系。
合规风控是AI落地不可逾越的前提。陈天翔明确划定了两条红线：AI可以辅助客户理解信息及提升效率，但不能替客户做决策，更不能承担受托责任；合规风控需贯穿客户服务的每一个环节和AI应用的全生命周期。他强调，再好的AI都要过合规风控这一关，编排AI智能体时需严谨审慎、守牢底线。
AI更深层的影响在于组织重构。陈天翔以华泰证券的AI超级投顾项目为例，说明公司如何通过重构工作流和业务逻辑，沉淀组织形态。他指出，AI带来的不仅是个人效率的提升，更是专业沉淀、任务协作和人才价值的重估。组织形态将从“人在协作”变为“人+AI+系统”协作，岗位价值将重新评估，复杂判断、客户信任等能力将更加重要。
陈天翔还分享了华泰证券在招聘时的新标准：能否做AI不会做的事。他强调，能够发现问题、编排智能体去解决问题的人，是公司当前重点挖掘的人才。他判断，未来组织将更加扁平，人的价值将向更高处走，从重复执行转向判断、信任与创造。
在演讲的最后，陈天翔将分享内容凝练为四句话：以客户为中心，AI重塑财富管理的服务与组织形态；客户需要的是在真实场景中获得帮助，而非单纯体验AI；金融机构的AI壁垒在于全面客户数据和沉淀的专业能力；AI让组织协作方式发生变化，才是更深层次的命题。他指出，AI的意义远不止于一项技术，它正在重新定义我们理解客户、沉淀专业能力以及组织服务客户的方式。
