【ITBEAR】8月14日消息，近日，一起涉及610名被害人、总额高达8112万余元的系列合同诈骗案在江苏泰州成功告破。泰州警方经过缜密侦查，成功将32名涉案团伙成员全部抓捕归案，其中包括两名网上在逃人员，他们最终选择向警方投案自首。
这起案件与常见的集资诈骗、网络传销等经济犯罪有显著不同，其复杂性和新颖性引起了广泛关注。据ITBEAR了解，泰州警方在调查中发现，这起诈骗案的核心手法是“AB贷”，即诈骗团伙引诱急需贷款的失信人员（A），将其信用良好的亲友（B）拉入骗局，通过话术蒙骗B以其名义为A贷款，诈骗团伙则从中收取高额的“助贷服务费”。
以被害人郭某为例，他在不知情的情况下“被贷款”。去年7月，郭某的舅舅找到他，请求帮忙“增信加分”。郭某在一家“咨询公司”的配合下，仅仅进行了“扫脸”认证和“见证担保”，没想到自己竟成了实际贷款人。直到警方上门核查，郭某才恍然大悟。
2023年1月，犯罪嫌疑人刘某在泰州医药高新区注册成立了两家“咨询公司”，主要业务就是从事“AB贷”诈骗。这两家公司的诈骗行为最终被江苏省公安厅发现，并将线索转交给泰州警方。经过一个月的侦查，泰州警方于3月28日展开收网行动，并于5月13日迎来了最后两名犯罪嫌疑人的投案自首，标志着全案的成功告破。
据泰州市公安局医药高新区分局提供的数据，这一“AB贷”诈骗团伙在短短一年内，为610名“客户”办理了信用贷款，贷款总额高达8112万余元，非法获利更是达到了惊人的1515万余元。其中，单笔贷款最高达60万元，最低也有1万元。
那么，“AB贷”诈骗团伙究竟是如何实施诈骗的呢？泰州警方揭秘了这种新型诈骗的作案手段。首先，他们通过非法渠道购买失信人员信息，并冒充“银行合作方”或“银行签约中心”等机构，以“无门槛贷款”为诱饵，吸引有贷款需求的人到“咨询公司”面谈。其次，他们诱使失信人员拉征信良好的亲友入局，通过话术欺骗，让亲友在不知情的情况下完成贷款申请。最后，他们与失信人员签订《居间服务合同》，其中包含避责条款，以逃避法律责任。
此类“AB贷”合同诈骗不仅严重损害个人利益，更对金融安全构成威胁。由于使用贷款的失信人员按时还贷比例低，极易加剧银行坏账额度。同时，此类诈骗还会引发大量社会矛盾，挤占司法资源。许多“被贷款”的被害人选择通过司法诉讼来剥离自身“贷款债务”，艰难的诉讼和举证过程让他们身心俱疲，也浪费了有限的司法资源。
针对此类新型犯罪，泰州警方发出警示：银行应加强风险管控，慎重选择与“咨询公司”的合作；普通群众则不要轻信为他人“担保增信”的说法，不要泄露个人信息，更不要轻易将手机交由他人操作并使用“刷脸认证”等功能。
