近日，民生银行石家庄分行因其出色的反诈工作收到了河北省公安厅的表扬信，对其展现的社会责任感、职业敏锐性以及积极的警银协作机制给予了高度评价。
据悉，民生银行石家庄分行在接到总行关于一笔个人账户异常交易的通知后，迅速采取行动。经过排查，发现这笔交易源自一个新开账户，接收两笔不同人员的汇入款后立即购汇港币，金额接近境外汇款便利化额度。分行初步判断该账户可能涉及诈骗资金转移。
当天下午，分行通知开户支行对账户进行管控，并与客户进行核实。客户虽表示知晓流水情况，但未配合进一步核查。支行随即联系属地公安机关，提供异常交易线索。尽管公安反诈平台未查询到异常记录，但石家庄分行仍向相关部门及付款银行请求协助。
经过多方核实，发现收款人与付款人的回复存在出入，且资金用途不符合我国外汇政策，基本确定涉案。次日，开户行接到公安机关电话，确认此账户已涉案。民生银行石家庄分行依托其“资金链”精准治理系统，通过专业团队的分析研判、分支机构的高效协作以及警银的有效联动，成功为受害人挽回了35.5万元的资金损失。
民生银行表示，将继续保持高度的责任心和使命感，全力以赴做好反诈工作，为维护人民的财产安全和金融秩序的稳定贡献力量。
