证监会近期出台了一项新政策,旨在简化已故投资者小额遗产继承的手续,进一步提升了金融服务的便捷性和人性化。
根据证监会发布的通知,享受这一简化程序的已故投资者及其申请人需满足四项特定条件。首先,已故投资者和申请人需为中国境内自然人,且申请人需为已故投资者的直系亲属,包括配偶、子女、父母,或是通过公证遗嘱指定的继承人和受遗赠人。
其次,已故投资者在同一证券公司账户下的所有净资产,涵盖证券、资金以及公募基金等资产管理产品,总计不得超过5万元人民币(或等值外币),且不计入未结利息。净资产的具体数额将以申请当天的查询结果为准。
再者,已故投资者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金,或在同一基金销售机构账户下的资管产品,其总额同样不得超出5万元人民币(或等值外币),并且不包含未结转收益。资产的具体数额同样以申请当天的查询结果为依据。
通知还规定,若申请人向证券公司申请处理小额遗产继承,需亲自前往已故投资者开户的证券公司营业网点进行现场办理。而对于向公募基金管理人或基金销售机构提出申请的申请人,则需按照相关机构的具体要求进行办理。
在申请材料方面,申请人需向证券公司、公募基金管理人以及基金销售机构提交必要的文件。接收申请的机构则需对提交的材料进行审慎审查,确保尽到合理的审核责任。
这一政策的出台,不仅简化了已故投资者小额遗产继承的流程,还体现了金融行业以人民为中心的服务理念,为投资者及其家庭提供了更加便捷和高效的金融服务。