在上海，一场聚焦于“AI金融双刃剑：安全底线与转型机遇”的沙龙活动近日圆满落幕，此次活动由深蓝媒体智库精心策划并主办。
在活动中，上海普兰金融服务有限公司的总裁助理刘如祥分享了公司在金融AI领域的探索与实践。作为国内票据信息服务的先行者，普兰金融深耕票据市场，以银行承兑汇票、信用证等供应链金融产品为核心，同时拓展至存单、债券等相关业务领域。
刘如祥强调，普兰金融拥有两大核心竞争力：一是基于20多年经验积累的成熟产品与服务体系，已成功为16万家实体企业客户提供了服务，并与1.6万家金融机构建立了紧密联系；二是公司在票据全链条中的深度参与能力，作为连接企业与银行的桥梁，普兰金融在交易环节中发挥着关键作用，形成了独特的场景覆盖优势。
在AI技术的应用上，普兰金融围绕票据场景开发了50项相关功能，其中6个核心业务场景的智能工具机器人已经投入使用，并正在持续验证其效果。这些应用涵盖了智能客服、智能匹配、策略模型等多个方面，有效提升了金融信息服务的效率。同时，公司高度重视AI应用中的风险识别，重点关注票据验真、交易真实性验证以及信用与市场风险规避。
刘如祥进一步指出，普兰金融的AI探索采取“场景+实践”双轮驱动的策略，通过自主研发和内部应用来验证效果，并逐步形成了内部的盈利模式。他透露，未来公司将持续迭代产品，深化票据场景的AI应用，以进一步提升金融信息服务的效率和风险管控能力。
刘如祥还展望了AI智能体的发展趋势。他认为，未来的AI智能体将进一步融合语音识别、计算机视觉、虚拟数字人等技术，提供更加自然、沉浸式的客户交互体验。同时，AI智能体将具备更强的自主学习、规划和执行能力，能够主动预测客户需求、识别潜在风险或优化内部流程，从“被动工具”升级为“主动协作者”。不同功能的智能体将形成协同网络，共同完成更复杂、跨部门的端到端业务流程，如自动化、智能化的企业全生命周期服务。
