鑫元基金管理有限公司近日发布公告，宣布旗下鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金将于2025年9月22日至9月26日期间开放申购与赎回业务。此次开放期共5个工作日，投资者可通过指定销售机构办理相关交易。
根据基金合同约定，该产品采用封闭期与开放期交替运作模式。每个封闭期为期3个月，自基金合同生效日或前一开放期结束次日起计算。封闭期内不接受申购赎回申请，开放期内则允许投资者进行基金份额的申购与赎回操作。本次开放期恰逢季度末，基金管理人特别提醒投资者关注交易时间安排。
在申购规则方面，首次投资最低金额为1元人民币，追加申购同样执行1元最低标准。对于通过红利再投资方式获得的基金份额，不收取申购费用。基金管理人保留根据市场情况调整申购限额的权利，但需提前通过规定渠道公告。值得注意的是，该基金不向个人投资者开放销售，机构投资者持有的基金份额比例可能达到或超过50%。
赎回业务规定显示，投资者可申请全部或部分基金份额赎回，单笔最低赎回份额为0.01份。若赎回后账户余额不足0.01份，基金管理人有权强制全额赎回。赎回费用按持有期限差异化收取：持有不足7日的赎回费全额计入基金财产；持有7日及以上的，25%赎回费归入基金财产，其余用于支付登记等必要费用。
销售渠道布局方面，除直销中心外，该基金还通过平安银行、招商银行等金融机构，以及上海利得、上海基煜等专业基金销售机构进行代销。各销售机构的具体营业时间以当地证券交易所交易时段为准，投资者需通过正规渠道提交交易申请。
信息披露安排明确，封闭期内基金管理人每周至少披露一次净值数据，开放期则需在每个开放日次日公布前日净值。半年度和年度最后一日的净值数据，将于次日在指定网站披露。基金管理人强调，销售机构受理交易申请不代表交易成功，最终确认结果以登记机构为准。
风险提示部分指出，基金投资存在市场波动风险，过往业绩不代表未来表现。基金管理人承诺以诚实信用原则管理资产，但不保证盈利或最低收益。投资者应充分认识产品风险收益特征，根据自身风险承受能力审慎决策。详细产品信息可参阅基金合同及招募说明书。
