全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会近日在沪举行，来自中外顶尖金融机构的负责人与知名学者齐聚一堂，围绕“世界变革下的未来之路”主题展开深度对话。在“AI”“金融”“融合”等关键词的引领下，与会者共同探讨科技赋能金融的创新路径，为全球经济格局深度调整背景下的行业发展提供新思路。
金融监管总局副局长肖远企在发言中指出，以人工智能为代表的科技成果正在重塑金融业底层逻辑。他强调：“AI已从辅助工具升级为驱动业务创新的核心引擎，其对金融体系的促进将是根本性的。”这种转变不仅体现在服务效率提升上，更深刻影响着金融基础设施的构建方向。全球财富管理论坛总干事李剑阁进一步阐释，金融科技正在打破传统竞争壁垒，推动行业从“工具导向”向“价值导向”转型。
证券行业的智能化进程尤为显著。国泰海通总裁李俊杰透露，大数据与AI技术已深度融入市场运营，在增强透明度、提升交易便利性等方面成效显著。“证券业正迈入‘智能认知’时代，数据要素与AI算法的结合正在重构行业价值链条。”他以客户服务为例，指出智能投顾系统已能实现“千人千面”的个性化配置，服务能级得到质的飞跃。
银行业同样经历着服务逻辑的重构。浦发银行董事长张为忠描述了财富管理领域的变革图景：在AI驱动下，传统“工具型”服务正升级为“伙伴式”陪伴，通过智能算法实现客户需求精准画像与动态服务调整。这种转变不仅提升了用户体验，更推动金融机构从产品中心向客户中心转型。
大会期间，“上海AI-FI实验室”的成立成为焦点。该实验室将聚焦“AI+金融”关键技术攻关，推动创新成果在风险控制、智能投研等场景的落地应用。上海市静安区相关负责人表示，此举标志着区域金融科技生态建设进入新阶段，为上海国际金融中心能级提升注入新动能。
在创新浪潮中，风险防控始终是核心命题。第十三届全国政协常委尚福林指出，金融科技在拓展业务边界的同时，也带来机构边界模糊化、服务场景复杂化等挑战。他提出三项原则：坚持同类业务同等监管、强化技术应用风险评估、以客户需求为导向优化服务。“有温度的金融科技，应当平衡效率提升与风险可控的关系。”
中信建投证券董事长刘成从实践角度分享经验，强调数字化转型需双轮驱动：既要通过技术升级提升内部运营效率，更要以数字化服务赋能实体经济。他特别提到，在资产配置、风险预警等场景中，AI技术已展现出超越传统方法的预测能力。
针对监管框架的优化，肖远企透露将建立动态平衡机制，在鼓励技术创新的同时，严守金融安全底线。他表示：“监管部门支持金融机构运用前沿科技，但必须遵循金融基本规律，在集中与分散、特色与同质、安全与效率间找到最优解。”这种审慎包容的态度，为行业创新划定了清晰边界。
