【ITBEAR】8月14日消息，近期，恒越基金发布公告，其旗下发起式基金——恒越品质生活面临清盘倒计时。公告指出，若截至2024年8月31日，该基金资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止，且无法通过召开基金份额持有人大会的方式延续。
恒越品质生活基金自2021年8月31日成立至今已近三年，然而其规模和业绩表现均不尽如人意。截至2024年二季度末，该基金规模仅为0.61亿元。更令人担忧的是，截至2024年8月12日，该基金的净值已跌至0.2742，目前处于市场倒数位置。该基金自成立以来，除了成立初期半个月内净值有所上涨外，之后一路下跌，且调仓换股频繁，导致换手率和交易佣金支出较高。
据ITBEAR了解，发起式基金是指基金公司使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员和基金经理等人员的资金认购的基金金额不少于1000万元，且持有期限不少于3年的基金。这类基金降低了募集成立的门槛，但强化了基金退出机制。Wind数据显示，截至8月12日，市场上共有2085只发起式基金（不同基金份额合并计算），其中1074只规模低于2亿元，占比高达51.5%。这一数据揭示了发起式基金面临的严峻规模压力。
发起式基金起源于2012年，旨在响应基金管理人和投资者风险、利益进一步捆绑的呼声。近年来，发起式基金快速发展，主要原因包括抓住市场波动时的逆势布局机会、向市场传递信心、丰富产品线以及布局长期投资策略。然而，当前市场环境下，发起式基金也面临着诸多挑战。
为了更好地发展发起式基金，业内人士表示，管理人应当进一步强化投研能力，加强投研团队建设，提高对市场趋势的分析和预判能力。同时，注重长期业绩和长期投资回报，确保基金的稳定运行。此外，优化产品结构，根据市场需求和投资者偏好，设计多样化的发起式基金，以满足不同投资者的需求。
综上所述，恒越品质生活基金面临的清盘倒计时只是发起式基金市场现状的一个缩影。在市场竞争日益激烈、投资者对基金业绩和规模要求不断提高的背景下，发起式基金需要不断创新和完善，以应对未来的挑战并寻求更好的发展机遇。
