【ITBEAR】8月17日消息，国家金融监督管理总局近期发布了一项重磅公告，就《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求社会各界的意见。《办法》中明确提出，金融机构需构建包含三道防线的合规管理框架，并应单独设立首席合规官和合规官职位，且这些职位将被纳入高级管理人员的行列。
这一《办法》的推出，迅速引起了业内的高度关注和广泛讨论。那么，当前的银行业金融机构合规部门是如何设置的呢？《办法》中又包含了哪些值得特别关注的要点？它将如何深刻影响整个金融行业？
据ITBEAR了解，《办法》在六个关键方面提出了具体要求，体现了监管部门在构建强大金融监管体系、促进金融强国建设的大背景下，对金融机构合规管理提出了更高要求，旨在提升金融机构依法合规经营的能力，有效防控金融风险，并促进金融业的健康发展。这六个方面包括：强化合规管理的全面性和系统性，明确合规管理责任，提升合规管理的独立性和权威性，加强合规文化建设，加大违规惩戒力度，以及推动合规管理信息化。
招联金融的首席研究员董希淼指出，合规管理是金融机构实现高质量发展的关键要素。《办法》共包含五章六十五条，内容全面且系统，首次对金融机构的合规管理进行了明确规定，并提出了非常具体的要求。这将有助于增强金融机构的合规经营意识，推动其经营管理行为更加合规，既是推动金融机构更好服务实体经济的需要，也是更好防范化解金融风险的需要。
多位银行业从业人士反馈，合规工作历来是银行的重点工作之一，银行都设置有合规部门，并由行领导分管，分支行也设有合规岗。不过，有的银行可能是法律合规部合并在一起，有的则是分开设置。监管明确要求商业银行要单独设立首席合规官，这无疑是将合规工作在管理体系的维度上进一步提高了要求。
上海金融与发展实验室主任、首席专家曾刚强调，《办法》的一大亮点是对首席合规官的独立性和更好履职做出了明确要求。目前，有不少银行设置有首席风险官，但首席合规官的数量并不多，有些首席风险官还会兼顾合规工作。然而，风险和合规是两个完全不同的工作领域，风险管理更多关注银行经营过程中产生的风险，而合规工作则更多关注监管的导向和要求。因此，进一步专业化的分工将有助于推动银行合规工作的专业性与系统性。
值得注意的是，监管对“首席合规官”的提法并非首次。早在2022年，原银保监会就发布了《理财公司内部控制管理办法》，明确提出理财公司应设立首席合规官。目前，华夏理财、恒丰理财、法巴农银理财等均已设置有首席合规官一职。此外，国资委也在中央企业中推动了首席合规官的设立，显著提升了中央企业的依法合规经营管理水平。
对于任职首席合规官和合规官的要求，《办法》也给出了明确规定。首席合规官和合规官需要具备相关的合规知识、金融业务经验以及专业技能，并且还需要满足一定的学历和工作经验要求。同时，《办法》还规定，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。
此外，《办法》还强调了金融机构应当建立首席合规官、合规官、合规管理人员的薪酬管理机制，确保他们的年度薪酬收入总额不低于同等条件高级管理人员或人员的平均水平，以激励他们更好地履行合规管理职责。
